企业网银转账业务操作指南

一、账户权限分配

请主管点击“服务管理-操作员管理-权限分配”，选择您的操作员，点击“账户权限”。

然后勾选您的企业账户和操作权限，并输入交易密码。制单和复核都需要分别设置。

二、转账流程设置

1、请主管登陆企业网银，选择“服务管理”→“流程管理”→“自定义流程”：

“业务类型”选择“转账业务”；“流程类型”选择“付款”；点击“下一步”。

2、点击“新增”。

3、左边框“业务类型”选择“人民币付款”，点击“添加”到右边框中，输入“流程名称”，点击“下一步”。

4、页面下半部分“请选择设置流程账号”，左侧“□”框勾选相应账户，输入“流程金额”，点击“下一步”。

提示：“流程金额”是指“主管”授权给“复核”操作员的转账额度。

5、左边框选定操作员，点击“添加”进入右边框中，点击“选定第1级复核员”。

注：如需设置多级“复核”操作员，重复本步骤选定“2级”、“3级”。。。操作员。

点击“完成设置”，输入“主管”的“交易密码”（初始交易密码为：999999），结束设置。

如需修改或删除转账流程金额，主管可以点击“服务管理-流程管理-自定义流程”，业务类型选择“转账业务”，流程类型选择“付款”，点击“下一步”勾选要删除或修改的账号，点击下方的“修改”或“删除”按钮，再输入主管交易密码，修改或重新设置转账流程。

三、操作应用

1、     单笔转账制单

首先插入制单员网银盾，登录企业网银通过“转账业务-转账制单”进行制单。

收款人为本行账户（含个人和企业）：选择“收款单位为建行”，只需录入收款账号，金额，用途。点击“确定”→系统自动返显户名。如果经常向该账户进行转账，可保存为常用收款账户。以后再向该账号付款时，只需通过点击“常用收款账户”中选择即可。

收款人为他行账户（含个人和企业）：点击“转账业务-转账制单-单笔付款-收款单位为他行”，输入收款单位账号、收款单位全称；开户行信息里先通过“请选择开户行”选定收款行名，再选择省份、城市，这三项为必选项，具体网点通过“快速选择”进行选择，也可以输入关键字点击“查询”进行模糊查询。收款账户基本都可找到，不建议您选择 “手工录入”的方式进行操作。“手工录入”将使得该笔交易还需经过人工操作，无法自动迅速转出，影响转账效率。

注：

①  收款账户开户行信息中含有农村、信用社等，优先选择“农村信用社(含北京农村商业银行)”，若无再选择“农村合作银行” 或“农村商业银行”；

②  如果收款行是厦门银行等城市银行，可以选择“城市商业银行”。

转账制单后可立即保存为常用收款账户。

2、     单笔转账复核

拔出制单员网银盾，关闭所有浏览器，插入复核员网银盾登录企业网银，通过“转账业务-转账复核-按笔复核”进行复核。

在转账流程金额内的交易，复核员打钩“通过”或“不通过”。如果复核通过，系统会提示选择证书并输入网银盾密码，点击“确定”，交易提交银行。

注：

①  复核时若有多个证书可供选择，可双击打开电脑右下角的建行网银盾管理工具，查看该网银盾的证书后再进行选择。

②  如果该笔转账金额超过转账流程金额，复核员复核完毕，系统会提示等待主管审批。拔出复核网银盾，关闭浏览器，再插入主管网银盾登录企业网银，通过“转账业务-转账审批”进行审批。

③  最后一级复核人员发起交易提交时，仅需输入“网银盾口令”进行验证；若非最后一级，则需同时输入“交易密码”和“网银 盾口令”进行验证。

3、     批量转账制单

（1）制单员登录企业网银后，选择“转账业务-转账制单-批量付款-文件录入”，上传符合格式的转账文件，点击“确定”。

“文件录入”页面有批量转账模板可下载，图示如下：(excel文件必须为97-2003版本文件，如果使用Excel2007/2010版编辑，需要将文件另存为“Excel97-2003工作簿”，然后上传另存后的文件；模板抬头请勿删除)：

上传符合格式的文件

注：若打钩“按批次复核”并录入本批次的“批量名称”，则复核员在复核时应选择“转账业务-转账复核-按批复核”。但若该批中有某个或某行数据填错，则复核员无法单选该个或该列数据，只能整批复核不通过。

未勾选“按批次复核”的批量制单，在确认上传成功的数据信息后，选择下级复核员，输入交易密码，点击“确认”。

（2）复核员登录企业网银后，选择“转账业务-转账复核-按笔复核”。

注：若在批量转账制单中，已打钩“按批次复核”并录入本批次的“批量名称”，则复核员在复核时应选择“转账业务-转账复核-按批复核”。

如果“复核通过”系统会提示选择证书并输入网银盾密码，点击“确定”，交易提交银行。

4、     查询转账流水

点击“转账业务-流水查询-转账流水查询”，输入制单日期，选择付款账户，点击“下一步”。

继续点击具体转账交易中的凭证号，查询转账信息，通过“单据状态”了解转账交易处理情况。

若状态为“异步处理,等待发送”的交易，则可能是您在转账时，不小心设定为定时转账，请到“转账业务-流水查询-定制交易查询-执行情况查询”查看，若是可请最后一级复核员或主管点击“执行情况查询”，并在对应交易的前面方框勾选后，点删除即可。